Анализ основного риска деятельности институтов совместного инвестирования — инвестиционного риска портфеля ценных бумаг

Деятельность институтов совместного инвестирования (далее — ИСИ) находится под влиянием многих рисков, связанных с получением и максимизацией прибыли от инвестирования. Данный момент насущной является проблема формирования достаточного информационного обеспечение управления рисками инвестиционных фондов для их минимизации и устранения негативных последствий. Одним из инструментов решения этой проблемы является применение анализа рисков деятельности ИСИ с целью создания аналитического обеспечение управления фондом и повышение его эффективности. Стоит заметить, что анализ деятельности, в частности анализ рисков ее осуществления, является неотъемлемой составляющей системы управления, поэтому своевременно сформировано и достаточное информационное обеспечение и проведен, в соответствии с ним, анализ рисков деятельности институтов совместного инвестирования является залогом эффективности инвестиционного фонда и высокого уровня прибыльности вкладов участников. О всех рисках инвестиций в индексные фонды и ETF, на которые стоит обратить внимание, вы можете узнать здесь.

Портфели ценных бумаг оформляются соответствии с индивидуальными требованиями с целью достижения определенных инвестиционных характеристик, таких как диверсификация, ставка прибыльности и изменение уровня цен. Такие фонды (ИСИ) получают проценты, дивиденды и другие доходы от имущества, но в них почти нет наемных персонала и никакого дохода с продажи услуг. Поэтому, исходя из того, что основным предметом деятельности ИСИ является инвестиционная деятельность, целесообразно идентификация инвестиционных рисков и определение направлений их анализа во избежание их негативного влияния на результаты деятельности инвестиционного фонда.

Одним из основных инвестиционных рисков в деятельности ИСИ является риск инвестиционного портфеля ценных бумаг.
Деятельность институтов совместного инвестирования направлено на улучшение возможностей инвестирования через комбинацию объектов инвестирования, заданных инвестиционных качеств, которые не могут быть достигнуты при других условиях. Портфель ценных бумаг инвестиционного фонда — это целенаправленно сформирована в инвестиционной стратегии совокупность вложений, которая позволяет максимизировать рост капитала и дохода, минимизировать инвестиционные риски, обеспечить необходимость ликвидности инвестиционного портфеля и тому подобное. Таким образом, портфель ценных бумаг характеризуется, с одной стороны, более высоким степенью ликвидности и управляемости, а с другой — повышенным уровнем риска.

Итак, выделение этапов организации анализа инвестиционного риска портфеля ценных бумаг и упорядочения наиболее эффективных методик оценки такого риска способствуют минимизации рисков через осуществление ряда мероприятий риск-менеджмента, сформированных на основании данных системы анализа института совместного инвестирования.
Перспективами дальнейших исследований является развитие организационно-методических основ анализа рисков деятельности отечественных институтов совместного инвестирования, в частности инвестиционного риска (риска портфеля ценных бумаг ИСИ) для повышения эффективности их функционирования и привлечения большего количества участников.